Перелік документів, необхідних для прийняття рішення про кредитування

I

1.1. Копія Статуту з відміткою податкової інспекції, завірена нотаріально, з усіма змінами та доповненнями;

1.2. копія установчого договору, завірена нотаріально, з усіма змінами та доповненнями;

1.3. копія свідоцтва про державну реєстрацію в районній адміністрації;

1.4. копія свідоцтва про реєстрацію в Управлінні статистики;

1.5. у випадку, якщо від імені юридичної особи-позичальника виступає філія або
представництво – нотаріально завірена копія положення та відповідне доручення на право укладення кредитної угоди від імені юридичної особи;

1.6. рішення засновників (власників) юридичної особи про отримання кредиту /при необхідності, виходячи зі змісту установчих документів та вимог діючого законодавства України/;

1.7. картка зі зразками підписів та відбитком печатки, завірена нотаріально;

1.8. копія свідоцтва платника ПДВ;

1.9. ліцензії, дозволи та узгодження, видані позичальнику державними органами на здійснення діяльності, яка кредитується;

1.10. копії наказів (протоколів зборів засновників) про призначення посадових осіб, що мають право підпису комерційних та фінансових документів;

1.11. ксерокопії паспортів посадових осіб, що мають право підпису комерційних та фінансових документів;

1.12. Довідка позичальника про те, що в період розгляду кредитної справи підприємство не веде судових розглядів в Арбітражному суді (проти нього не порушені арбітражні процеси). При існуванні процесів необхідно викласти подробиці судового розгляду.

II

2.1. Повний перелік відкритих позичальником рахунків (основних та додаткових, в національній та іноземній валютах) із вказаними повними банківськими реквізитами, підписаними уповноваженими особами та завірені печаткою позичальника;

2.2. довідки (виписки) з обслуговуючих банків про оборот по рахунку (рахункам) клієнта за період, необхідний для аналізу діяльності фірми з підсумковими сумами та розбивкою по місяцям;

2.3. виписки про рух коштів по рахункам клієнта (за вимогою банку);

2.4. довідка про наявність (відсутність) заборгованості по кредитам в інших банках, підписана уповноваженими особами та завірена печаткою позичальника;

2.5. За наявності заборгованості по кредитам в інших банках, позичальник надає копії кредитних договорів, договорів про забезпечення, а також довідку з банку про наявність (відсутність) простроченої кредиторської заборгованості.

III

3.1. Баланс річний та на останню звітну дату, підписані уповноваженими особами та завірені печаткою позичальника;

3.2. звіт про фінансові результати та їх використання (форма 2) за рік та за останній звітний період, підписаний уповноваженими особами та завірений печаткою позичальника;

3.3. декларація про прибутки підприємства за періоди, необхідні для аналізу діяльності підприємства-позичальника;

3.4. розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості підприємства-позичальника на останню звітну дату;

3.5. звіт про фінансово-майновий стан підприємства (форма 3) за рік;

3.6. розшифровка основних засобів на останню звітну дату;

3.7. розшифровка окремих статей балансу (кредити банків, позичкові кошти та ін.).

IV

4.1. Довідка позичальника про найбільших дебіторів та кредиторів;

4.2. договори та інші документи (накладні, додаткові угоди, специфікації тощо), що підтверджують строки погашення заборгованості.

V

5.1. Техніко-економічне обґрунтування ефективності проекту (бізнес-план), під який передбачається отримання кредиту з детальним розшифруванням валового доходу, валових витрат, чистого прибутку, всіх податкових платежів, рентабельності об’єкта кредитування, графіка надання кредитних засобів, графіка та джерела погашення кредиту та виплати відсотків;

5.2. копії контрактів (договорів) та інших домовленостей, рахунків-фактур (інвойсів), вантажних митних декларацій (якщо оплата по факту поставки), накладних, актів приймання-передачі платіжних документів, що є об’єктом кредитування, підписані уповноваженими особами та завірені печаткою позичальника;

5.3. копії договорів, угод по поточній господарській діяльності позичальника, доходами від якої планується погашення кредиту;

5.4. інші документи, необхідні для проведення аналізу.

VI Забезпечення

6.1. Поручительство:

• Всі документи, необхідні для проведення аналізу у відповідності до розділів 1-3.

6.2. Забезпечення заставою:

6.2.1. Для об’єктів нерухомості:

6.2.2.1. Правовстановлюючі документи, що підтверджують право власності заставодателя на предмет застави, в залежності від способів придбання права власності:

• на підставі договорів купівлі-продажу, міни, інших договорів цивільно-правового характеру, що передбачають перехід права власності - відповідний договір;
• введення в експлуатацію закінченого об’єкту будівництва – Акт державної приймальної комісії про введення об’єкта в експлуатацію, Свідоцтво про право власності;
• придбання права власності шляхом приватизації державного майна – договір купівлі-продажу з Фондом державного майна України або його регіональним представництвом, Свідоцтво про право власності;
• придбання у власність об’єкта нерухомості з публічних торгів (аукціону) – Свідоцтво про придбання майна з аукціону (публічних торгів) ;
• передавання об’єкта нерухомості в Уставний фонд суб’єктів підприємницької діяльності, релігійних або громадських організацій – Установчий договір і акт приймання-передачі, свідоцтво про право власності.

Вказані правовстановлюючі документи повинні бути зареєстровані місцевою Радою народних депутатів (Бюро технічної інвентаризації) за місцем знаходження об’єкту нерухомості шляхом видачі окремого свідоцтва або відміткою органа, що здійснює реєстрацію, безпосередньо на правовстановлюючому документі.

6.2.1.2. Інші документи.

Для будівель і споруд:

• Державний Акт на право користування землею (про право власності на землю), у випадку його оформлення;
• довідка-характеристика з БТІ;
• довідка з нотаріальної контори про відсутність заборони на відчуження майна (не заставлене, в судовому спорі і під арештом не перебуває);
• інвентарна справа на будівлю (споруду);
• баланс із розшифруванням основних засобів;
• письмова згода (якщо це передбачено установчими документами) власників (учасників, акціонерів) на передавання майна в заставу і доручення на підписання договору застави конкретним особам.

Для квартир:

• довідка-характеристика з БТІ;
• довідка з нотаріальної контори про відсутність заборони на відчуження майна (не заставлене, в судовому спорі і під арештом не перебуває);
• довідка за формою №3 із ЖЕКу про осіб. Що прописані в квартирі;
• за наявності прописаних в квартирі повнолітніх осіб, які не є власниками квартири – письмове зобов’язання від них про звільнення квартири і виписку з неї у випадку звернення стягнення на заставу;
• якщо квартира придбана кимсь із подружжя, що перебуває в зареєстрованому шлюбі – письмова згода іншої сторони на передавання квартири в заставу, завірена нотаріально.
• рішення місцевої Ради народних депутатів про згоду на надання квартири в заставу (на підставі згоду опікунської ради) – за наявності у власника малолітніх дітей.

У випадку, якщо власником квартири є юридична особа, додатково надаються баланс підприємства з розшифруванням основних засобів. А також письмове рішення власників (засновників, акціонерів) на передавання квартири в заставу (якщо це передбачено статутними документами Заставодателя)

Для об’єктів незавершеного будівництва:

• Державний Акт про право власності (на право користування) земельною ділянкою (оригінал);
• рішення уповноваженої Ради народних депутатів на відведення земельної ділянки;
• договір оренди земельної ділянки, укладений з відповідною Радою народних депутатів (Виконкомом відповідної Ради народних депутатів);
• Акт експертної оцінки вартості незавершеного будівництва;
• генеральний план будівництва (проектно-кошторисна документація на об’єкт будівництва (оригінал);
• документи державних органів, які дають право на проведення будівництва даного об’єкту (оригінал);
• баланс підприємства з розшифровкою капітальних вкладень в незакінчене будівництво;
• письмова згода (якщо це передбачено установчими документами) власників (учасників, акціонерів) на передавання майна в заставу і доручення на підписання договору застави конкретним особам.

6.2.2. Застава товарі в обігу або переробці:

• рахунок-фактура (інвойс), договір купівлі-продажу або інші договори цивільно-правового характеру (міни, поставки і т. ін.). які підтверджують право власності Заставодателя на товари, що передаються в заставу;
• вантажні митні декларації (якщо товари придбані за кордоном), товаротранспортні накладні або акти приймання-передачі;
• копії платіжних документів, які підтверджують здійснення оплати за товари, що передаються в заставу (для товарів у переробці);
• баланс;
• складські довідки про наявність товарів у розрізі найменування, кількості, вартості на дату, передбачену договором застави;
• договір оренди приміщення, в якому зберігаються товари, що передаються в заставу, якщо приміщення не є власністю Заставодателя;
• письмова згода (якщо це передбачено установчими документами) власників (учасників, акціонерів) на передавання майна в заставу і доручення на підписання договору застави конкретним особам.

6.2.3. Застава обладнання:

• рахунок-фактура (інвойс), договір купівлі-продажу або інші договори цивільно-правового характеру (міни, поставки і т. ін.), які підтверджують право власності Заставодателя на обладнання, що передається в заставу;
• вантажні митні декларації (якщо обладнання придбано за кордоном), товаротранспортні накладні або акти приймання-передачі;
• копії платіжних документів, які підтверджують здійснення оплати за обладнання, що передається в заставу;
• баланс підприємства з розшифруванням основних засобів;
• договір оренди приміщення, в якому зберігається обладнання, що передаються в заставу, якщо приміщення не є власністю Заставодателя;
• технічна документація (паспорт) на обладнання (оригінал);
• письмова згода (якщо це передбачено установчими документами) власників (учасників, акціонерів) на передавання майна в заставу і доручення на підписання договору застави конкретним особам.

6.2.4. Для транспортних засобів:

• технічний паспорт (оригінал) автотранспортного засобу;
• ключі, якщо транспорт буде знаходитись на зберіганні у Банку;
• якщо автомобіль придбаний кимсь із подружжя в зареєстрованому шлюбі – письмова згода іншої сторони на передавання автомобіля в заставу, завірена нотаріально (для фізичних осіб);
• баланс підприємства з розшифруванням основних засобів (для юридичних осіб);
• письмова згода (якщо це передбачено установчими документами) власників (учасників, акціонерів) на передавання майна в заставу і доручення на підписання договору застави конкретним особам.

6.2.5. Додатково для майна державних підприємств, підприємств, які знаходяться в процесі приватизації.

• Рішення уповноваженого органу приватизації про приватизацію майна державного підприємства;
• Дозвіл державного органу, уповноваженого на управління майном державного підприємства, на передавання даного майна в заставу (дозвіл може надаватись шляхом погодження укладеного договору застави).

За додатковою інформацією звертайтесь в кредитний департамент банку ”БІГ Енергія”
Тел.: (0 44) 245-00-69
Тел.: (0 44) 244-01-44
Тел.: (0 44) 465-28-26
Або до філій банку.